在早期，中国的金融业处于受到保护的状态。该银行的业务运营并未从根本上影响利益。证券公司依靠股东利差的丰厚收益和交易手续费来获得大量收益。随着金融体制的改革，这个时代再也没有回归过，很多的公司都需要CRM软件的支持。

　　随着竞争的加剧，金融机构开始意识到客户是他们比较大的资产。因此，证券公司正在竞相降低手续费并提供保证金回报，而银行则秘密发行存款费以吸引客户;在商业方面，他们继续增加固定资产投资，并建立一个豪华舒适的商业部门、大房间。这种客户服务需要花钱，但它并没有真正稳定公司与客户之间的关系。

　　客户关系由证券经纪人、银行客户经理和客户之间的私人关系维护，组织本身并不真正掌握这些资源。人员流动也带来了客户流失;客户经理和经纪人越来越努力地管理客户关系。推荐阅读：CRM管理软件的价格是多少?

　　从业务发展的角度来看，金融机构迫切需要解决：建立一个集成的客户数据平台、，以更准确地细分客户价值、，有针对性地提供个性化服务，有效控制风险。所有这一切，仅现有销售部门前台系统和客户经理的个人努力远远不能满足要求。

　　在银行体系中，非国有银行在客户关系管理方面普遍领先于国有银行，招商银行运营比较佳。

　　中国两年前，工商银行在国际咨询公司的指导下开始了整个银行价值体系的自我发展，整合了整个银行系统的数据。在此基础上，挖掘并实现了客户数据。评估分支机构、员工的表现。一些专家指出，在客户关系管理方面，工商银行至少比其他国有银行提前两年开业。据了解，国有大银行都在考虑实施CRM软件，但是由于他们当前比较紧迫工作是进行全国的业务大集中，而且其中发现的问题比较多，有些机构本来准备今年启动的客户关系管理项目暂时推后。基于这些考虑，一些国有银行的分行采购CRM的步骤也缓慢下来，等待各总行的统一调配。

　　总的看来，金融行业的CRM软件需求超过前两年，但大部分还处于试用阶段。估计在今后两年会有一个比较明显的增长。特别是国有银行完成业务大集中后，总行分行的市场将全面打开，金融行业才会真正奏响CRM软件的“主题曲”。相关阅读：移动CRM客户管理系统是什么?CRM有哪些作用?